吉盟财富涉嫌非法集资被立案

“资金池模式、非法集资、庞氏骗局模式”是P2P网络借贷平台的三条红线，只要触碰这些雷区，必将受到法律的制裁。

近日，长沙市打击和处置非法集资工作领导小组办公室、长沙市公安局打击和处置非法集资工作领导小组办公室发布公告，湖南吉盟财富投资管理有限公司(以下简称吉盟)涉嫌非法吸收公众存款，目前已被长沙市公安局芙蓉分局文艺路派出所依法立案侦查。记者调查发现，这家自称“银行存管”“项目真实透明”的P2P平台，早有崩盘的先兆。

老板消失，办公场所人去楼空

记者调查得知，2015年9月，湖南吉盟财富网络科技有限公司线上互联网金融平台——吉盟财富在长沙上线。湖南吉盟实业集团股份有限公司董事长欧特锋曾向媒体表示，吉盟实业集团于2016年1月19日在湖南省工商局注册成立，注册资金1亿元。

根据某网站发布的信息，截至2017年11月30日，吉盟已完成投资总额2.2亿元，为投资人创收近1155万元，注册用户19.8万人。吉盟财富还有两家分公司，分别为湖南吉盟财富网络科技有限公司宁乡分公司和湖南吉盟财富网络科技有限公司长沙县星沙分公司。

今年1月，吉盟财富的投资群里，突然炸开了锅。“针对欧特锋老板对员工和投资者不理睬、不回复、不解决的处事方法，吉盟员工决定走法律途径，选择报案!”这条员工举报老板的消息，来自该群的管理员，也是吉盟财富的客服。据投资人网上爆料，吉盟财富当时已出现兑付困难，线下理财端已经有1个多月没兑付。

有知情人士向记者表示，早在去年年底，欧特锋就已联系不上了，“打电话发信息都没反应，我那时已经预感吉盟要出事了”。

昨日，记者来到该公司所在地——长沙市芙蓉区维一星城8楼，已经不见吉盟的踪影。“吉盟财富年前就垮了，以前这一层都是他们办公的地方。”听闻记者是找吉盟，8楼一家公司的工作人员告诉记者，他们上个月才新开业，使用的正是以前吉盟的办公室。

公然造假，虚假宣传误导投资者

吉盟官网上对董事长欧特锋简介为：湖南省非公企业投资商会会长、慈善家、天使投资人……这一连串耀眼的头衔让人很难相信，吉盟竟然公然造假。

根据去年6月，长沙市工商行政管理局芙蓉分局下达了一份行政处罚决定书，因对经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传，湖南吉盟财富网络科技有限公司被罚10万元。

处罚决定书中指出，湖南吉盟财富网络科技有限公司在其官方微信公众号中发布广告，宣称“吉盟投资回报率活期8% ;三个月12% ;六个月15% ;一年18% ;两年21%”。该行为涉嫌违反了《广告法》相关规定，即不得“对未来效果、收益或者与其相关的情况作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，国家另有规定的除外”的规定。为了商业目的，该公司网站上还宣传“……吉盟财富‘银行存管’……合作伙伴浦发银行……”等内容，处罚决定书中明确表示，截至查获之日，当事人没有获得任何银行的授权，上述网站宣传内容为杜撰，无事实依据。

让人意外的是，在杜撰和浦发合作银行存管之后，去年11月，吉盟又称与恒丰银行进行了合作，对资金进行“银行存管”。记者昨日与恒丰银行进行了求证，吉盟再次被“打脸”：“没听说过吉盟财富，更没有过银行存管的合作。”有网友也爆料，吉盟在官网上注明与恒丰银行合作，点进去后却是富友金账户的地址，“页面上全是富友系统的源码，没有丝毫所谓的恒丰银行存管痕迹”。

警方立案，投资参与人请尽快登记

这样一家屡屡造假的P2P网贷平台，最终走向了资金链断裂的穷途末路。5月3日，官方发布公告，湖南吉盟财富投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案，已被长沙市公安局芙蓉分局文艺路派出所依法立案侦查。同时还有安徽华英堂生物科技有限公司长沙分公司，因涉嫌非法吸收公众存款已被长沙市公安局岳麓分局银盆岭派出所依法立案侦查。

公告同时指出，凡在这两家公司集资的单位和个人，应尽快进行初步登记和集资情况确认。公安机关将积极受理集资参与人初步登记，询问确认集资参与人集资情况。

有不少人有疑问：网贷平台不就是以吸纳公众的钱进行借贷牟利么?怎么会涉及非法集资呢?湖南融邦律师事务所律师严继光表示，作为合法合规的P2P网贷平台，是不能够触碰投资者的资金，只能作为一种借贷的中介。“P2P平台涉嫌非法集资，很可能就是伪造一些投资项目，实际上拿着投资者的钱去做自己的投资，这样带来的风险非常大，容易导致资金链断裂，让投资者血本无归。”

据融360网贷评级组监测数据显示，截至2018年4月底，全国正常运营的网贷平台共计1523家，新增问题平台42家。其中，停业平台30家，提现困难7家，刑侦介入5家。“随着各项监管的落实，整个行业的合法合规性在不断提升，但投资者还需谨慎，”严继光表示。